Ohio Guía de Planificación Patrimonial — Testamentos, Trusts y Más
Testamentos, trusts, poderes notariales y directivas anticipadas — proteja a su familia y sus deseos
La planificación patrimonial atiende a dos grupos a la vez. Si planifica con anticipación, se trata de asegurar que se cumplan sus deseos y su familia esté protegida — mediante testamento, fideicomiso, poderes y directivas médicas. Si alguien de su familia falleció recientemente, esos mismos documentos (o su ausencia) controlan lo que sigue.
Cómo hacer un testamento válido en Ohio
Para hacer un testamento válido en Ohio, debe tener al menos 18 años de edad y estar en pleno uso de sus facultades mentales. El testamento debe constar por escrito, estar firmado por el Testador, y ser atestiguado por 2 testigos competentes §2107.03.
Ohio no reconoce los testamentos ológrafos (escritos a mano y sin testigos) — un testamento válido requiere 2 testigos.
Ohio no reconoce los testamentos ológrafos ni los testamentos nuncupativos. Un testamento válido debe constar por escrito, estar firmado al final por el testador y ser atestiguado y suscrito por dos testigos competentes.
Trusts y cómo evitar el probate
Ohio ha adoptado el Código Uniforme de Trusts [§], que ofrece un marco integral para crear y administrar trusts.
Un revocable living trust (fideicomiso revocable en vida) es la principal herramienta para evitar el probate (sucesión testamentaria) en Ohio. Los bienes transferidos al trust durante su vida pasan a los beneficiarios según los términos del trust — sin intervención judicial, sin publicaciones ni los retrasos asociados al probate.
Ohio permite escrituras de transfer on death (transferencia por causa de muerte) (TOD) para bienes inmuebles §5302.22, lo que le permite transferir propiedades fuera del probate sin necesidad de un trust.
Testamento vs. trust: ¿cuál necesita?
| Testamento | Revocable trust (Fideicomiso revocable) | |
|---|---|---|
| Cuándo entra en vigor | Después del fallecimiento §2107.03 | De inmediato (usted lo administra en vida) [§] |
| Evita el Sucesión testamentaria | No — pasa por el tribunal de probate §2107.03 | Sí — los activos en el trust se saltan el probate [§] |
| Privacidad | Registro público una vez presentado | Se mantiene privado |
| Planificación ante incapacidad | No — solo cubre el fallecimiento | Sí — el Síndico de quiebra sucesor asume el control [§] |
| Costo de creación | Menor | Mayor |
| Mantenimiento continuo | Ninguno | Debe transferir activos al trust |
| Quién lo necesita | Todos — documento base | Propietarios de vivienda, patrimonios más grandes, quienes valoran la privacidad |
Poderes notariales
En Ohio, un poder notarial es duradero por defecto — permanece vigente incluso si el otorgante queda incapacitado §1337.24; §1337.25.
Un poder notarial financiero permite que alguien de su confianza administre sus finanzas, pague facturas y maneje propiedades si usted no puede hacerlo. Sin uno, su familia podría tener que solicitar al tribunal una tutela o curatela (conservatorship) — un proceso costoso y que consume mucho tiempo §2111.02.
Directivas de atención médica
Ohio reconoce los declaración de voluntad anticipadas §2133.02 que le permiten expresar sus deseos sobre el tratamiento médico en caso de que no pueda hablar por sí mismo. Un poder notarial para el cuidado de la salud §1337.12 designa a alguien para tomar decisiones médicas en su nombre.
Ohio utiliza una declaración de voluntad anticipada (Ohio Rev. Code § 2133.02) para expresar preferencias de tratamiento al final de la vida, y un poder notarial para el cuidado de la salud (Ohio Rev. Code § 1337.12) para designar a un agente de salud. Cada documento debe estar firmado al final y con fecha, y ya sea ser atestiguado por dos adultos elegibles o reconocido ante un notario público. Los familiares por consanguinidad, matrimonio o adopción, el médico tratante y el administrador de un hogar de ancianos donde la persona recibe atención no pueden actuar como testigos; en el caso del poder notarial para el cuidado de la salud, el agente designado tampoco puede hacerlo.
Poder notarial vs. directiva de atención médica
| Poder notarial financiero | declaración de voluntad anticipada | poder notarial para el cuidado de la salud | |
|---|---|---|---|
| Propósito | Administrar finanzas y bienes §1337.24; §1337.25 | Expresar preferencias de tratamiento §2133.02 | Designar a alguien para tomar decisiones médicas §1337.12 |
| Cuándo se activa | De inmediato o ante incapacidad §1337.24; §1337.25 | Cuando no puede comunicarse | Cuando no puede tomar decisiones médicas |
| Quién actúa | Su agente designado | Nadie — el documento habla por usted | Su representante designado |
| Alcance | Cuentas bancarias, facturas, propiedades, impuestos | Tratamiento al final de la vida, soporte vital | Todas las decisiones médicas en su nombre |
| Termina | Con el fallecimiento o revocación | Con el fallecimiento o revocación | Con el fallecimiento o revocación |
| ¿Es obligatorio? | No legalmente, pero es esencial en la práctica | Recomendado para todos | Recomendado para todos |
Tutela para hijos menores de edad
Si tiene hijos menores de 18 años, su testamento es la principal forma de nominar a un tutor (guardian) §2111.02. Sin una nominación, el tribunal decide — y el resultado puede no coincidir con sus deseos. Nombrar a un tutor en su testamento no garantiza el nombramiento, pero tiene un peso significativo ante el tribunal.
Impuestos sobre el patrimonio y herencias
Ohio no impone un impuesto estatal separado sobre el patrimonio ni sobre las herencias. Solo aplica el impuesto federal sobre el patrimonio (actualmente $13.61 millones por persona §26 U.S.C. § 2010).
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Preguntas Frecuentes
Respuestas generales a preguntas comunes. Los resultados específicos dependen de sus circunstancias.
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