Guía de Planificación Patrimonial de Wisconsin — Testamentos, Fideicomisos y Más
Testamentos, fideicomisos, poderes notariales y directivas anticipadas — protegiendo a su familia y sus deseos
La planificación patrimonial atiende a dos grupos a la vez. Si planifica con anticipación, se trata de asegurar que se cumplan sus deseos y su familia esté protegida — mediante testamento, fideicomiso, poderes y directivas médicas. Si alguien de su familia falleció recientemente, esos mismos documentos (o su ausencia) controlan lo que sigue.
Cómo hacer un testamento válido en Wisconsin
Para hacer un testamento válido en Wisconsin, debe tener al menos 18 años de edad y estar en pleno uso de sus facultades mentales. El testamento debe constar por escrito, estar firmado por el testador y ser atestiguado por 2 testigos competentes §853.01. Una declaración jurada de testamento autolegalizante §853.04 permite que el testamento sea admitido a sucesión sin necesidad de que los testigos declaren.
Wisconsin no reconoce los testamentos ológrafos (escritos a mano y sin testigos) — un testamento válido requiere 2 testigos.
Wisconsin no reconoce los testamentos ológrafos. Un testamento válido debe constar por escrito, estar firmado por el testador y ser atestiguado por dos testigos. Wisconsin no reconoce los testamentos nuncupativos. Wisconsin es un estado de propiedad marital (bienes gananciales), lo cual afecta la planificación patrimonial de las parejas casadas.
Fideicomisos y cómo evitar la sucesión
Wisconsin ha adoptado el Código Uniforme de Fideicomisos §701.0101, que proporciona un marco integral para crear y administrar fideicomisos.
Un fideicomiso en vida revocable es la herramienta principal para evitar el proceso de sucesión en Wisconsin. Los bienes transferidos al fideicomiso durante su vida pasan a los beneficiarios según los términos del fideicomiso — sin intervención judicial, publicación ni los retrasos asociados con la sucesión.
Wisconsin permite escrituras de transferencia en caso de muerte (TOD) para bienes inmuebles §705.15, lo que le permite transferir propiedades fuera de la sucesión sin necesidad de un fideicomiso.
Testamento vs. fideicomiso: ¿cuál necesita?
| Testamento | Fideicomiso revocable | |
|---|---|---|
| Entra en vigor | Después de la muerte §853.01 | De inmediato (usted lo administra mientras vive) §701.0101 |
| Evita el proceso de sucesión | No — pasa por el tribunal de sucesiones §853.01 | Sí — los bienes en el fideicomiso evitan la sucesión §701.0101 |
| Privacidad | Registro público una vez presentado | Se mantiene privado |
| Planificación por incapacidad | No — solo cubre la muerte | Sí — un fiduciario sucesor interviene §701.0101 |
| Costo de creación | Menor | Mayor |
| Mantenimiento continuo | Ninguno | Se deben transferir bienes al fideicomiso |
| ¿Quién lo necesita? | Todos — documento básico fundamental | Propietarios de viviendas, patrimonios mayores, personas que priorizan la privacidad |
Poderes notariales
En Wisconsin, un poder notarial es duradero por defecto — permanece vigente incluso si el otorgante queda incapacitado §244.01.
Un poder notarial financiero le permite a alguien de su confianza administrar sus finanzas, pagar facturas y gestionar bienes si usted no puede hacerlo. Sin uno, su familia puede necesitar solicitar al tribunal una tutela o curatela — un proceso costoso y que consume mucho tiempo §54.01.
Directivas de atención médica
Wisconsin reconoce los declaración a los médicoss §154.03 que le permiten expresar sus deseos sobre el tratamiento médico si no puede hablar por sí mismo. Un agente de atención médica §155.01 designa a alguien para tomar decisiones de atención médica en su nombre.
Wisconsin reconoce las declaraciones a los médicos (testamentos vitales) bajo Wis. Stat. § 154.01 et seq. y el poder notarial para atención médica bajo Wis. Stat. § 155.01 et seq. Ambos documentos deben ser firmados y atestiguados por dos adultos.
Poder notarial vs. directiva de atención médica
| Poder notarial financiero | declaración a los médicos | agente de atención médica | |
|---|---|---|---|
| Propósito | Administrar finanzas y bienes §244.01 | Expresar preferencias de tratamiento §154.03 | Designar a un tomador de decisiones médicas §155.01 |
| Cuándo se activa | De inmediato o por incapacidad §244.01 | Cuando no puede comunicarse | Cuando no puede tomar decisiones médicas |
| Quién actúa | Su agente designado | Nadie — habla por usted | Su representante designado |
| Alcance | Cuentas bancarias, facturas, bienes, impuestos | Tratamiento al final de la vida, soporte vital | Todas las decisiones médicas en su nombre |
| Termina | Por fallecimiento o revocación | Por fallecimiento o revocación | Por fallecimiento o revocación |
| ¿Es obligatorio? | No legalmente, pero es esencial en la práctica | Recomendado para todos | Recomendado para todos |
Tutela para hijos menores
Si tiene hijos menores de 18 años, su testamento es la forma principal de nombrar un tutor [§]. Sin una designación, el tribunal decide — y el resultado puede no coincidir con sus deseos. Nombrar un tutor en su testamento no garantiza el nombramiento, pero tiene un peso significativo ante el tribunal.
Impuestos sucesorios y de herencia
Wisconsin no impone un impuesto estatal separado sobre el patrimonio ni un impuesto sobre herencias. Solo aplica el impuesto federal sobre el patrimonio (actualmente $13.61 millones por persona §26 U.S.C. § 2010).
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Preguntas Frecuentes
Respuestas generales a preguntas comunes. Los resultados específicos dependen de sus circunstancias.
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